La morosidad de los créditos hipotecarios concedidos a las familias españolas para adquirir una vivienda se situó en septiembre de 2009 en el 3,04%, casi el doble que un año antes, cuando fue del 1,84%, según los datos publicados hoy por la Asociación Hipotecaria Española (AHE). Según los distintos sectores de actividad, los datos de la AHE señalan que entre los créditos destinados a financiar actividades inmobiliarias, la morosidad se elevó al 8,66 % frente al 8,07 del trimestre anterior y al 4,52% de un año antes.

También los créditos destinados a la rehabilitación de viviendas experimentaron un alza de la morosidad, ya que subió al 3,34% desde el 2,23% de un año antes.

Los créditos para financiar a la construcción también registraron un fuerte repunte de la morosidad, ya que en septiembre de 2009 alcanzó una tasa del 8,17%, casi cinco puntos porcentuales más de lo registrado en el mismo periodo de 2008, cuando fue del 3,48%.

La Asociación Hipotecaria Española también publicó hoy los datos actualizados hasta octubre del conjunto de créditos dudosos al sector privado residente, que se situó en el 5,02% frente al 4,91% de septiembre.

Por entidades financieras, los establecimientos financieros de créditos (EFC) y las cajas de ahorros registraron en octubre los porcentajes más altos de créditos dudosos, con el 9,79% y el 5,26%, respectivamente. En el caso de los bancos, este porcentaje alcanzó el 4,60 %, frente al 4,44 % de septiembre.

7.  sunny11/01/2010, 21:10 h.

Como decían los listos de mi pueblo. De la honra de las mujeres y de la morosidad de las hipotecas es mejor no hablar ¡ ¡ ¡ ¡ Quién sabe que morosidad hay? Creo que ni las entidades lo saben, con ese cruce ede participadas, operaciones en balance, renovaciones, aplazamientos . . .

El día que salgo todo lo que hay bajo la alfombra de este sistema financiero no van a quedar ni los bigotes del gato.

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6.  GañanesEnDemocracia11/01/2010, 16:31 h.

Venga ya...estarían bien contentos, los cajetínes y las banquetas con esos porcentajes de morosidad.
Para eso se ha creado el FROB, sin mi permiso, es mi dinero y el de más personas honradas.
Por qué no un FROE [Fondo de Restructuración de Orden Empresarial].
Por qué no un FROC [Fondo de Restructuración de Orden CC.AA.].
Por qué no un FROD [Fondo de Restructuración de Orden Diputaciones].
Por qué no un FROA [Fondo de Restructuración de Orden Ayuntamientos].
Por qué no un FROF [Fondo de Restructuración de Orden Familiar] para estos escasos embargados en materia de vivienda, aquí la fiscalía y demás actúan con contundencia.

El acrónimo será FROBECDAF está bonito, me mola. Os doy mi permiso.
De nada.

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5.  el gaitero del llobregat11/01/2010, 16:07 h.

bajo, que al cabo de unos, pongamos dos,tres o cuatro años, se incrementa, y ahí está la madre del cordero, porque todos esas deudas garantizadas con hipoteca, concedidas en sus buenos tiempos con alegría, están llegando ahora a ese periodo contractual en el que ven incrementarse fuertemente el tipo corriente de interés. Pues es precisamente ahora cuando muchos deudores no pueden pagar.

Si a esto le unimos el fuerte deterioro de los créditos hipotecarios otorgados para financiar en los USA centros comerciales, ya tenemos lo que nos faltaba para el duro.

La diferencia estriba esta vez en que se les ha acabado prácticamente la munición a las diversas administraciones públicas para paliar esta nueva oleada de crisis ¿Y ahora qué?


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4.  el gaitero del llobregat11/01/2010, 16:07 h.

Como de costumbre la Asociación Hipotecaria Española sigue en su linea de presentar unos números monines, con la idea implícita que con datos históricos en la mano, los hemos visto mucho peores, y que consecuentemente "no estamos tan mal hombre".

Pero ojito, que del otro lado del atlántico se está gestando una segunda crisis hipotecaria que tiene un montante muy parecido al de la crisis subprime.

Si esta última consistió en prestar dinero garantizado con hipotecas a segmentos sin recursos o NINJA'S, para luego titulizar estos créditos/préstamos, con el resultado de todos conocido. La nueva crisis hipotecaria se llama option ARM.

Lo de ARM es el acrónimo de: "adjustable rate mortgage", y consiste basicamente y por simplificar mucho en que el deudor del crédito o préstamo garantizado con hipoteca tiene la opción cada mes de decidir cuanto paga, de manera que mediante este sistema flexible pueda administrarse mejor.

En la práctica este tipo de hipotecas, concedidas a personas de clase media y media alta, tienen un tipo de interés inicial muy

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3.  el_templario11/01/2010, 15:30 h.

Buenas tardes a todos,

Y esto se lo cree alguien?
Este dato no solo es un insulto a la inteligencia del ciudadano medio, sino que seguramente se podria calificar de burla y falsedad !!!

No es asi como se sale de una crisis, mintiendo hasta delante del espejo.

Salu2

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