La Kutxa de San Sebastián ultima la venta de su filial de banca privada, Banco Madrid, a la Banca Privada d'Andorra (BPA), según fuentes conocedoras de la operación. Sin embargo, el acuerdo definitivo se encuentra paralizado por el Banco de España a la espera de que sea ratificado el convenio de intercambio de información entre nuestro país y el principado por el que éste último dejará de ser considerado paraíso fiscal.

La Kutxa compró la ficha bancaria de Banco Madrid a Deutsche Bank en 2001 y encargó su gestión a un equipo de profesionales ajeno a la entidad vasca. Pero la crisis de la banca privada y el fracaso de la fusión con BBK motivaron que retomara el control de su filial en enero del año pasado, para proceder a su reestructuración y posterior venta. Dicha reestructuración culminó con la salida del director general de Banco Madrid, José Miguel López Frade, en abril.

Desde entonces, la caja que preside Xabier Iturbe ha estado buscando comprador para esta unidad, pero ha encontrado bastantes dificultades en el empeño. La principal, la fuerte caída de las cifras de negocio de banca privada por culpa del desplome de los mercados en 2008 y principios de 2009, el descontento de los clientes y su preferencia por productos conservadores, con márgenes mucho menores para las entidades. Además, ha tropezado con obstáculos propios como el concurso declarado en enero por la inmobiliaria Monteverde con una deuda de 170 millones, de la que era acreedor Banco Madrid.

Ahora, por fin ha encontrado un comprador en BPA, que ya había puesto una pica en España con la adquisición de la gestora de Interdin a finales de 2008, incluyendo el fondo del conocido Gonzalo Lardíes (mejor gestor de Europa en 2007).

Pero el banco andorrano tiene proyectos mucho más ambiciosos en nuestro país, que podrá empezar a desarrollar con una entidad con la masa crítica de Banco Madrid, que asegura contar con un patrimonio de 2.400 millones de euros y 12.000 clientes. Y además de ser gestora de instituciones de inversión colectiva tiene ficha bancaria, lo que le permite entrar en el negocio de créditos y depósitos.

La de Banco Madrid será la cuarta adquisición que realice la banca andorrana en España, después de la citada de Interdin por BPA, la de BSI (el banco privado de Generali) por parte de Andbanc y la de la pequeña gestora Valira por Crèdit Andorrà.  BPA, fundado en 1958, es propiedad de un grupo de empresarios andorranos y, además de banca privada, también presta servicios de banca comercial.

A la espera de sus señorías

Sin embargo, esta operación está paralizada por el Banco de España a la espera de que el Congreso ratifique el convenio de doble imposición alcanzado por los Gobiernos de España y Andorra. Este convenio, firmado en enero, permitirá a la Hacienda española solicitar información al Principado, que a cambio dejará de ser considerado paraíso fiscal.

Según las fuentes consultadas, el Banco de España ha pedido un informe al Sepblac (Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales) sobre la idoneidad de la venta de Banco Madrid a una entidad andorrana, y éste ha respondido que es necesario esperar a que esté ratificado el convenio por los dos países.

De hecho, esta ratificación es esperada como agua de mayo por otros bancos del Principado que desean expandirse en España ante la crisis estructural que sufren los paraísos fiscales: "Los paraísos fiscales están amenazados porque el G20 los ha señalado como uno de los principales responsables de la crisis financiera. La 'rendición' de UBS ante la Hacienda de EEUU aceptando levantar el secreto bancario suizo ha sido un golpe demoledor y un precedente peligrosísimo. Todo el mundo lo ve como un proceso imparable e irreversible, porque a los clientes están asustados y porque ya no es tan atractivo tener el dinero en un paraíso con la rebaja generalizada de la tributación de las plusvalías en los países occidentales", opina un conocedor de la industria andorrana.

"Todos los bancos andorranos están buscando gestoras o bancos privados para implantarse en España porque sus clientes cada vez se sienten más incómodos en un paraíso fiscal y quieren desarrollar un negocio potente onshore", señala otra de las fuentes consultadas.

5.  eliot-ness03/03/2010, 19:54 h.

Cojonudo….....López-Frade ya ha puesto tierra de por medio, montando franquicias para depilar ingles en Méjico.

Su socio, Alejandro Sáez , cómplice en el “Monteverde Affair” y tantos otros “pecadillos” que han llevado a Banco Madrid a su situación actual….. esta desaparecido de combate.

Y al final ¿Quién paga el pato? Los de siempre… clientes arruinados y trabajadores que se van a quedar en la puta calle.

Que grandes banqueros!!

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4.  chas03/03/2010, 19:54 h.

Lo importante aqui no es remover las posibles implicaciones de algunos directivos del BcoMadrid y Kutxa, si no ver que los Bancos Andorranos consideran que su futuro como paraiso fiscal esta acabado, y desean entrar en el juego de Banca Privada sin depender del dinero opaco.

Debemos celebrar esto. Seguro que como buenos gestores tendran exito en España operando con una licencia transparente.

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3.  jartito03/03/2010, 10:18 h.

Linares y el director general del Banco Madrid

Luis Fernando Linares, el abogado donostiarra detenido en la Operación Astapa que destapó la corrupción en Estepona y que fue consejero delegado de Valle Romano, sociedad participada entonces al 50% por KUTXA y cuyo entramado societario presuntamente buscó mediante dádivas un trato de favor por parte del Ayuntamiento, no sólo era dueño de una agencia financiera del Banco Madrid, la ficha de la caja guipuzcoana para banca privada. También tenía una estrecha relación con el director general del Banco, José Miguel López-Frade, con el que acudía a encuentros relacionados con el golf y en alguna ocasión ofrecieron juntos conferencias.

López-Frade, cuyo banco junto con KUTXA avaló las operaciones inmobiliarias de Linares en Estepona en Valle Romano, estuvo al frente del Banco Madrid durante siete años, desde su creación. La relación de López-Frade con KUTXA terminó como el rosario de la Aurora. KUTXA denunció el pasado año al director de Banco Madrid por malversación de fondos y apropiación indebida, tras desvelar una auditoría encargada por la caja una serie de presuntas irregularidades.

Según ha sabido GIPUZKOA CONFIDENTIAL, López-Frade está imputado en varios delitos de falsificación de documentos privados, relacionados con las elecciones a la presidencia del Real Madrid en 2006 en la que varios miembros de la plancha del candidato Juan Palacios intentaron amañar los resultados.

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2.  jartito03/03/2010, 10:17 h.

Valle Romano, dádivas a tutiplen

Tanto KUTXA como su banco privado, Banco Madrid, respaldaron financieramente las operaciones como promotores de Linares y Yeregui en el complejo Valle Romano, una urbanización de lujo en cuya primera fase se preveían 1.794 apartamentos y un golf promocionado por el mismísimo Seve Ballesteros en Estepona y de la que KUTXA disponía del 50% del capital. La justicia ordenó en junio de 2008 la detención de Linares acusado de fraude y malversación por su gestión como consejero delegado de Valle Romano. Linares había estado al frente de este macro complejo urbanístico hasta marzo de ese mismo año cuando KUTXA decide comprar al Grupo Meyluna, del que eran socios el propio Linares y María Eugenia Yeregui, el 50% de su parte en el negocio y hacerse así con el control total de la operación.

La policía que investigaba la corrupción en Estepona, cuyo alcalde fue también detenido, sospechaba de las dádivas que Meyluna, los socios de KUTXA en Valle Romano, ofrecían a responsables municipales. [sigue]

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1.  jartito03/03/2010, 10:15 h.

Un procesado por la corrupción en Estepona, agente financiero del Banco Madrid, de KUTXA

Linares y Kinkel, S.L., domiciliada, cómo no, en la sede de Alt Norte, en la Avenida de Tolosa, 11, la asesoría cuyo administrador único, Jiménez Oruna, está imputado en el caso Victor Bravo por acoger de forma presuntamente ficticia el domicilio social de la empresa tarraconense Glass Costa, tenía ficha como agencia financiera del Banco Madrid hasta el 14 de mayo de 2013.

Pero, se da la circunstancia de que Linares y Kinkel, S.L., la agencia financiera del Banco Madrid, es decir, de KUTXA, es citada en el sumario de la Operación Astapa, la trama corrupta del Ayuntamiento de Estepona, como parte del entramado societario que presuntamente logró un trato de favor por parte de la administración local para impulsar una urbanización de lujo que ahora es propiedad cien por cien de KUTXA. [sigue]

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