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CFA versus EFA. Un combate desigual

@S. McCoy - 11/06/2007 nullh      Actualizado: 01/01/1970 nullh

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CFA es el acrónimo de Chartered Financial Analyst. Las siglas EFA, por su parte, significan European Financial Advisor. Ambos son utilizados en la tarjeta de visita como un signo de cualificación profesional en el mundo financiero. Sin embargo, el abismo entre ambas “titulaciones” es tan grande en términos de amplitud de temario, profundización en el mismo, dedicación exigida y capacitación posterior que merece la pena reflexionar, siquiera brevemente, sobre una y otra. Aunque algunos se empeñen en ello, no son ni mucho menos comparables porque su finalidad también es distinta. Es bueno saber de qué va cada historia para que nadie se lleve a engaño.

El CFA persigue, como su propio nombre indica, formar analistas financieros. Es un matiz esencial ya que su contenido formativo y su finalidad se orientan, esencialmente, al estudio del entorno y la toma de decisiones. Un CFA lo es después de tres años de trabajo sobre una materia progresiva que hurga en el fondo y no se queda simplemente en la forma. Que le permite sacar conclusiones y actuar en consecuencia. Que lleva a acciones concretas. Es el título por excelencia de aquél que ha de ocupar responsabilidades de inversión en los distintos ámbitos financieros.

Por el contrario el EFA persigue homologar con una serie de conocimientos al que está destinado, dentro de una entidad financiera o fuera de ella, a llevar a cabo tareas de asesoramiento a terceros. Ha venido, aparentemente, para cubrir un hueco indispensable en el haber formativo de una parte importante de los que se dedican a esta actividad. Sin embargo, la propia idea que subyace a la obtención de este diploma, pone en primera plana sus limitaciones. Y es que el EFA es una herramienta de masas y orientada al consejo, esto es, a la interacción con terceros lo cual obliga a que el temario y su tratamiento estén también encaminados a dicha finalidad: alternativas, elegibilidad y consenso con el asesorado, sin muchas más complicaciones.

Intentar equiparar CFA y EFA es, por tanto, un disparate en sí mismo. Como lo es la dinámica en la que se han metido muchas entidades, a su vez, patrocinadoras, por que sus empleados obtengan un EFA cuya utilidad posterior queda en entredicho por la propia estrategia comercial de los empleadores. Es verdad. Ambas son necesarias, en puridad, en sus respectivos campos de actuación. Pero en la desigual batalla que algunos se están empeñando porque lleven a cabo, el CFA ha ganado por K.O. antes siquiera de empezar el combate. Buena semana a todos.

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Opiniones de los lectores (37)

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37. usuario registrado Ambrotidas4, 02/07/2008, 12:43 h.

Robertt,

Me gustaría saber cuáles son los manuales que has estudiado para el CFA nivel I, directamente los resumenes o los que recomiendan ellos.

Gracias,

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36. usuario registrado imperator4, 13/06/2007, 18:34 h.

no son comparables ,pq uno te saca mas pasta que el otro.

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35. Roberttt4, 12/06/2007, 10:38 h.

Experiencia personal: me presenté en junio al nivel I de CFA, despues de haberle dedicado mucho esfuerzo y tiempo, y aun así no tengo nada claro que lo apruebe y probablemente me tenga que presentar en diciembre, porque tendria que haberle dedicado mas tiempo. 5 libros de aprox. 250 h, todo en ingles, para SOLO el nivel I. Y que conste que tengo un nivel academico muy elevado. El EFA se saca con un solo examen, se puede elegir en español, y queda constatado que con 2 meses de preparacion se saca sin problemas. Ademas, te puedes sacar 2 niveles de un solo examen. Es decir, que en CUALQUIER CASO la unica comparación posible, que tampoco, sería la del EFA con el nivel I de CFA, aunque en mi opinión ni así es comparable el esfuerzo y el conocimiento que se demuestran con uno que con el otro

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34. Hermosura4, 11/06/2007, 18:46 h.

Por lo que yo os puedo contar, esta clase de acreditaciones profesionales son de cierta utilidad para adquirir conocimientos especializados relacionados con los mercados financieros. Posiblemente, el CFA pueda ser un tanto más selectivo que el EFA y por tanto se pueda obtener una mayor distinción. En consecuencia, creo que son dos herramientas útiles para el desarrollo profesional de cada cual. Dicho lo anterior, lo ideal habría de ser trabajar en paralelo con varias opciones de formación juzgando la oportunidad del momento. Debéis notar que en una época como la actual en la que existen grandes oportunidades laborales en el ámbito de los mercados de valores, la prioridad es ganar experiencia en el sector. ¿Las acreditaciones? Mejor para las épocas de vacas flacas...

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33. LA CONDESA4, 11/06/2007, 18:44 h.

Creo que EFA es el camino de la certificación en Europa. No son titulos equiparables, ni homologables. De hecho, para trabajar en Banca Privada en España(que no es lo mismo que en una oficina de banca comercial),es necesario el título(antes te valía con una certificación apropiada). Estoy de acuerdo con muchas cosas de las que se dicen; pero desprestigiar un título a nivel europeo es poco inteligente. Por supuesto que CFA es un título desmostrable a nivel mundial, pero su complejidad es mucho más "linguistica" y no de contenidos. No conozco a ningún EFA que pueda haber aprobado sin sudar, y sin horas de estudio. La solución puede estar en dotar de más contenidos al EFA (¿contabilidad?, ¿valoración?, etc). ¿Se calmarían los detractores de éste titulo?. Lo dudo.

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@S. McCoy

Experto financiero que escribe Valor Añadido. Es un incisivo analista que despertó el interés de nuestros lectores con sus brillantes y didácticos artículos sobre empresas, sectores y tendencias del mercado.

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